Novos dados mostram onde a inadimplência hipotecária está aumentando mais rapidamente

De acordo com uma análise recente da WalletHub, a inadimplência hipotecária pode ter consequências a longo prazo para os mutuários, com pagamentos perdidos permanecendo nos relatórios de crédito por até sete anos e afetando negativamente as pontuações de crédito.

Um aumento nas taxas de inadimplência hipotecária também pode sinalizar desafios económicos mais amplos num estado, já que muitos proprietários lutam para manter os pagamentos mensais.

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Para determinar onde os mutuários estão enfrentando maiores problemas – e onde estão no caminho certo – o WalletHub analisou dados exclusivos de usuários comparando o quarto trimestre de 2025 com o primeiro trimestre de 2026.

Método:

Para determinar os estados com as taxas de inadimplência hipotecária mais altas, o WalletHub analisou dados proprietários do consumidor rastreando inadimplência hipotecária do quarto trimestre de 2025 ao primeiro trimestre de 2026.

O que eles estão dizendo:

“Se você está inadimplente em sua hipoteca, normalmente tem até 30 dias de inadimplência (o que significa que você perdeu dois pagamentos) para atualizá-la”, diz Chip Lupo, analista da WalletHub. “O credor irá então relatar a inadimplência às agências de crédito, o que prejudicará sua pontuação de crédito. Portanto, é importante tentar saldar a dívida o mais rápido possível. Se você estiver enfrentando dificuldades financeiras que o impeçam de fazer pagamentos, pergunte ao seu credor se eles permitirão uma tolerância temporária até que você se recupere, o que pode ajudar a evitar que você seja denunciado como inadimplente. “

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Principais estados com taxas crescentes de inadimplência hipotecária

Saber mais:

Vermonte

Vermont registrou o maior aumento nas taxas de inadimplência de hipotecas no país do quarto trimestre de 2025 ao primeiro trimestre de 2026. O número de hipotecas inadimplentes no estado aumentou mais de 12% durante esse período. Apesar do aumento, Vermont mantém uma das taxas de inadimplência mais baixas do país, em torno de 6%.

O desempenho económico moderado do estado e a carga fiscal relativamente elevada podem ser factores que contribuem para o recente aumento dos pagamentos insuficientes de hipotecas.

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Delaware

Delaware registrou o segundo maior aumento na inadimplência hipotecária no país, com um aumento de quase 7% do quarto trimestre de 2025 ao primeiro trimestre de 2026. A taxa geral de inadimplência hipotecária do estado está agora em 8,4%, a 13ª mais alta do país e sinalizando uma pressão crescente sobre os proprietários de casas.

O estado também tem uma percentagem relativamente elevada de residentes que receberam assistência para liquidação de dívidas devido a dificuldades financeiras, sugerindo sinais mais amplos de tensão nos mercados imobiliários e de crédito de Delaware.

Luisiana

Louisiana ficou em terceiro lugar no aumento mais acentuado em inadimplência hipotecária, com hipotecas inadimplentes aumentando mais de 4% do quarto trimestre de 2025 ao primeiro trimestre de 2026. O estado também teve a segunda maior taxa de inadimplência hipotecária do país, com 14,3%, indicando estresse financeiro significativo entre os proprietários.

Além disso, a Louisiana lidera o país na percentagem de consumidores com contas de crédito problemáticas – o que significa que os credores permitiram atrasos nos pagamentos devido a dificuldades financeiras – mostrando que as pessoas estão a lutar com muitas formas de dívida, não apenas com hipotecas.