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Os retornos de depósitos fixos continuam sendo uma das ferramentas de investimento mais confiáveis e seguras na Índia.
Vários NBFCs oferecem juros de FD mais elevados do que os bancos tradicionais. (Imagem Representativa)
Quando ouvimos a palavra “depósito fixo”, é a promessa de uma rede bancária tradicional segura e protegida que normalmente ressoa nas nossas cabeças. Como se sabe, os depósitos fixos garantem rendimentos garantidos com vantagens fiscais em prazos flexíveis, juntamente com riscos mínimos associados a alguns dos outros instrumentos de investimento.
Mas você sabia que as empresas financeiras não bancárias (NBFCs) da Índia estão agora oferecendo taxas de juros mais altas do que as que você contrata com seu esquema habitual de depósito fixo em muitos bancos tradicionais? Alguns dos credores chegam a 7% a 8% dos retornos para mandatos selecionados.
Ao contrário dos depósitos fixos bancários, no entanto, os depósitos NBFC não são segurados pela Corporação de Seguro de Depósitos e Garantia de Crédito (DICGC). O DICGC é uma subsidiária do Reserve Bank of India (RBI), que oferece seguro de depósito de até Rs 5 lakh para contas bancárias registradas.
NBFCs
Os depósitos fixos têm sido historicamente a ferramenta de investimento ideal para indivíduos com baixo apetite ao risco, que buscam retornos de longo prazo sobre os valores assegurados. Ao alocar um montante fixo em uma instituição financeira por um período predeterminado, você pode ganhar juros a uma taxa fixa em qualquer esquema de FD.
O modelo seguro e estável de depósitos fixos torna-os muitas vezes mais atraentes para os investidores da classe média da Índia do que os voláteis esquemas de fundos mútuos. Apesar de não haver apoio do DIGCC, os esquemas de depósitos NBFC estão a forçar os investidores a reconsiderar os seus planos de FD com base nos retornos, mandatos e classificações de crédito de que gozam algumas das principais empresas NBFC na Índia.
Últimas taxas de juros FD em NBFCs
Uma das principais NBFC da Índia, a Bajaj Finance, está a oferecer taxas de juro de FD na ordem dos 6,60-6,95 por cento ao ano aos depositantes do público em geral. A faixa sobe para 6,95-7,30 por cento para os idosos.
Para cidadãos com menos de 60 anos:
Posse No vencimento (pa) Mensal (pa) Trimestral (pa) Semestral (pa) Anualmente (pa)
12-14 meses 6,60% 6,41% 6,44% 6,49% 6,60%
15-23 meses 6,75% 6,55% 6,59% 6,64% 6,75%
24-60% 6,95% (mais alto) 6,74% 6,78% 6,83% 6,95% (mais alto)
Para idosos:
Posse No vencimento (pa) Mensal (pa) Trimestral (pa) Semestral (pa) Anualmente (pa)
12-14 meses 6,95% 6,74% 6,78% 6,83% 6,95%
15-23 meses 7,10% 6,88% 6,92% 6,98% 7,10%
24-60 meses 7,30% (Máximo) 7,07% 7,11% 7,17% 7,30% (Máximo)
Na Shriram Finance, a taxa de juros oferecida aos depositantes regulares fica na faixa de 6,79-7,20 por cento. A empresa oferece uma taxa de juros mais elevada em esquemas de FD para idosos e mulheres.
Taxa de juros fixa para depósitos:
Posse Mensal % aa Trimestral % aa Semestral % aa Anual % aa
12 meses 6,79% 6,82% 6,88% 7,00%
15 meses 7,02% 7,06% 7,12% 7,25%
18-23 meses 6,93% 6,97% 7,03% 7,15%
24-35 meses 7,02% 7,06% 7,12% 7,25%
36-60 meses 7,35% 7,39% 7,46% 7,60% (Máximo)
O mesmo acontece com a Muthoot Finance, que oferece taxas de juros de depósito fixas na faixa de 7,65 a 8,50 por cento para depositantes regulares.
Taxas de juros fixas para depósitos acima de Rs 1.000 e abaixo de Rs 3 milhões:
Taxa de juros de posse
12 meses 7,65%
24 meses 8,00%
36 meses 8,50%
48 meses 8,60% (mais alto)
60 meses 8,50%
Tags: Depósitos Fixos, NBFCs, Biz
Delhi, India, India
9 de março de 2026, 17h30 IST
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