Homem de Bengaluru conta como o banco interrompeu sua transferência de Rs 5 milhões devido à verificação de segurança: ‘Estou chateado com…’ | Notícias virais

Última atualização:5 de novembro de 2025, 16h39 IST

Um homem compartilhou como os bancos seguem verificações rigorosas antes de permitir grandes saques, até mesmo ligando tarde da noite para confirmar transações.

Ele disse que o banco verificou seus dados e transações anteriores antes de aprová-lo. (Crédito da foto: X)

Um homem compartilhou recentemente como seu banco administrou uma grande transação tarde da noite, mostrando quão rigorosas e detalhadas são as verificações de segurança do sistema bancário. Sua postagem despertou interesse online, especialmente entre pessoas que não sabiam que mesmo titulares de contas de alto valor enfrentam limites e avaliações semelhantes.

Ele escreveu no X (antigo Twitter) que mesmo para clientes de bancos privados, os bancos não permitem transferências de liquidação bruta em tempo real (LBTR) além de 1 milhão de rupias em um único dia. Caso alguém precise transferir um valor maior, um banqueiro visita pessoalmente, preenche um formulário de solicitação e consegue a autorização do gerente da agência.

A equipe de gestão de risco do banco liga então para o cliente para confirmar se a transação é genuína.

Um LBTR tarde da noite e uma ligação bancária rápida

O homem contou que certa noite, por volta da 1h, fez uma transferência LBTR dentro do seu limite diário. “Em 2 minutos, o departamento de risco de Mumbai ligou, colocou o LBTR em espera e fez muitas perguntas, se era eu quem estava fazendo isso voluntariamente naquela hora da noite e não sob coerção”, escreveu ele.

Ele disse que a equipe do banco verificou vários detalhes e até revisou suas transações anteriores antes de compensá-las. “Na manhã seguinte, vi o LBTR realizado por volta das 5h, 4 horas depois de iniciar a transação”, acrescentou.

Apesar da demora, ele gostou do processo. “Fico chateado com os bancos por terem tantos freios e contrapesos ao lidar com meu próprio dinheiro? Absolutamente não. Sinto-me mais seguro”, disse ele. Acrescentou que tais medidas são essenciais para proteger os clientes contra fraude ou coerção.

Confira a postagem dele aqui:

Para aqueles que estão se perguntando como funcionam os saques em casos normais, aqui está uma rápida olhada nas diferentes maneiras pelas quais as pessoas podem acessar seu dinheiro.

Como você pode sacar dinheiro em um caixa eletrônico

A maneira mais simples de sacar dinheiro é através de um caixa eletrônico usando seu cartão de débito ou crédito. A maioria dos bancos permite Rs 10.000 a Rs 25.000 por transação e até Rs 1 lakh por dia, dependendo do tipo de conta.

Para sacar, você insere seu cartão, digita seu PIN, seleciona a opção “sacar dinheiro”, escolhe o valor e retira seu dinheiro e recibo. Se você exceder o limite, sua transação poderá ser recusada ou atrasada.

Retirar dinheiro sem cartão

Muitos bancos agora oferecem saques sem cartão usando aplicativos móveis e UPI. Este recurso permite sacar dinheiro mesmo se você esquecer seu cartão de débito.

Você pode abrir o aplicativo do seu banco, selecionar “Retirada de dinheiro sem cartão” ou “UPI Cash”, escolher o valor e gerar uma senha de uso único (OTP) ou código UPI.

No caixa eletrônico, selecione “Retirada sem cartão”, insira o código e OTP e receba o dinheiro. Este método está disponível na maioria dos principais bancos e caixas eletrônicos com suporte em todo o país.

Saque de dinheiro em agência bancária

Para valores maiores, ir ao banco é mais seguro. Você precisará preencher um comprovante de saque, assiná-lo e apresentar um comprovante de identidade válido. Para saques acima de R$ 50 mil, alguns bancos pedem cópia do cartão PAN. O caixa pode demorar mais para quantias maiores, pois o banco deve garantir a disponibilidade de dinheiro.

Se sua conta estiver em outra agência ou cidade, você poderá enfrentar limites, a menos que notifique o banco com antecedência.

Outras opções: cheques e retiradas de PoS

O dinheiro também pode ser sacado através de cheques. Você pode emitir um autocheque para seu próprio saque ou autorizar outra pessoa com um cheque de “beneficiário da conta”. Este método é útil para valores além dos limites do caixa eletrônico.

Algumas lojas de varejo, supermercados e bombas de gasolina também permitem sacar pequenas quantias de dinheiro em seus terminais de ponto de venda (PoS) usando cartões de débito. No entanto, o limite máximo é geralmente Rs 1.000 para áreas rurais e Rs 2.000 para áreas urbanas.

O que acontece quando você precisa sacar em milhões

Retirar mais de 1 milhão de rupias em dinheiro de um banco não é um processo rotineiro. Você deve informar a agência com antecedência para que eles possam organizar os fundos e realizar verificações regulatórias. O banco também pedirá documentos de identificação, comprovante de imposto de renda e o motivo do saque tão grande.

De acordo com as regras fiscais, os bancos deduzem o TDS ao abrigo da Secção 194N quando o total de levantamentos ultrapassa 1 milhão de rupias num exercício financeiro. A alíquota é de 2% se você tiver apresentado seu ITR, mas pode subir até 5% se não o tiver feito. Esses saques são feitos apenas no balcão da agência, e não em caixas eletrônicos ou PoS.

Os bancos geralmente demoram alguns dias para processar a solicitação após obterem autorização de suas equipes de risco e conformidade. Para grandes pagamentos, são recomendadas transferências digitais como NEFT, LBTR ou Demand Drafts, pois são mais seguras e rastreáveis.

Equipe do Buzz

Uma equipe de escritores do News18.com traz histórias sobre o que está gerando agitação na Internet enquanto explora ciência, críquete, tecnologia, gênero, Bollywood e cultura.

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