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Fundos mútuos híbridos agressivos equilibram patrimônio e dívida para gerenciar riscos durante mercados voláteis.
Esta combinação de dívida e capital ajuda a reduzir altos e baixos acentuados. (imagem representativa)
As condições de mercado durante o próximo ano deverão permanecer incertas. Muitos especialistas acreditam que os investidores devem permanecer cautelosos e evitar correr riscos extremos. É aqui que entram em cena os fundos mútuos híbridos. Estes fundos investem tanto em ações como em instrumentos de rendimento fixo, o que ajuda a equilibrar o crescimento e a segurança durante tempos voláteis.
Entre os fundos híbridos, os esquemas híbridos agressivos são bastante populares. Investem principalmente em ações, mas também detêm uma parte em dívida. De acordo com as regras do SEBI, estes fundos devem investir 65-80 por cento em ações e 20-35 por cento em dívida. Essa mistura ajuda a reduzir altos e baixos acentuados. Quando os mercados de ações caem, a parcela da dívida ajuda a limitar as perdas, facilitando a permanência dos investidores no investimento.
Fundos híbridos agressivos são frequentemente sugeridos para investidores que desejam crescimento de ações, mas não se sentem confortáveis com muita volatilidade. Estes investidores estão abertos ao risco, mas preferem alguma estabilidade ao longo do caminho.
Quem deve considerar esses fundos
Um investidor conservador em ações é diferente de um investidor totalmente conservador. Os investidores conservadores geralmente evitam ações e preferem depósitos fixos ou títulos. Os investidores conservadores em ações, por outro lado, investem em ações, mas desejam retornos mais suaves ao longo do tempo. Os fundos híbridos agressivos adequam-se bem a este grupo, pois oferecem exposição a ações com algum suporte negativo.
Como o portfólio misto ajuda
Um dos principais benefícios desses fundos é o equilíbrio regular da carteira. Quando os preços das ações sobem acentuadamente, a parcela do capital pode exceder o limite planejado. Os gestores de fundos então vendem algumas ações e transferem dinheiro para dívidas. Esta reserva de lucros ao longo do tempo pode melhorar os retornos e controlar o risco.
Fazer isso por conta própria pode levar a custos fiscais quando os ganhos ultrapassam Rs 1 lakh em um ano. Os fundos mútuos não pagam impostos durante o reequilíbrio, o que ajuda os investidores a reter mais retornos.
Pontos a ter em mente antes de investir
Estes fundos ajudam a reduzir a volatilidade e apoiam a criação de riqueza a longo prazo. A reserva regular de lucros e a eficiência fiscal aumentam o seu apelo. No entanto, não se destinam a proporcionar um rendimento estável através de dividendos. Além disso, como pelo menos 65% são investidos em ações, estas não estão isentas de risco. Devem ser esperados altos e baixos de curto prazo.
Atualização recente de desempenho
Alguns esquemas sofreram mudanças nas classificações nos últimos meses. O SBI Equity Hybrid Fund passou para o terceiro quartil depois de estar no quarto anteriormente. O Mirae Asset Aggressive Hybrid Fund permaneceu no terceiro quartil nos últimos oito meses. O Canara Robeco Equity Hybrid Fund está no terceiro quartil há mais de dois anos.
Estes fundos também faziam parte de listas de recomendações anteriores e continuam a ser acompanhados de perto.
Esquemas híbridos agressivos a serem considerados em dezembro de 2025
Fundo Híbrido de Ações SBI
Fundo Híbrido de Ações Canara Robeco
Fundo Híbrido Agressivo Mirae Asset
Fundo Prudencial de Ações e Dívidas da ICICI
Fundo Híbrido Agressivo Quant
Como esses fundos foram selecionados
A seleção é baseada em retornos de longo prazo, consistência, risco negativo, desempenho versus benchmarks e tamanho mínimo de ativos. Esses fatores ajudam a identificar fundos que equilibram melhor risco e retorno ao longo do tempo.
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