Começando com apenas Rs 10.000, veja como esse investidor construiu um portfólio de Rs 60 crore | Notícias de poupança e investimentos

Última atualização:11 de setembro de 2025, 17:58 é

Seu portfólio foi construído do zero em 15 anos, com 90% em fundos de média e pequena capitalização, com média de 17 a 18% de retornos

Chamando-se de “investidor sonolento”, ele diz que prefere investir constantes e disciplinados a empreendimentos de alto risco. (News18 Hindi)

O mundo dos fundos mútuos testemunhou um sucesso notável por meio de investimentos disciplinados, e a jornada de Gajendra Kothari exemplifica como os planos sistemáticos de investimento (SIPS) podem construir riqueza substancial ao longo do tempo.

Inicialmente, Kothari desperdiçou Rs 50 lakh em futuros e opções (F&O), mas uma vez que ele entendeu a importância dos SIPs, ele começou a investir Rs 10.000 mensalmente. Surpreendentemente, seu gole mensal agora supera Rs 40 lakh, tornando sua história um farol para investidores de fundos mútuos.

Kothari, que pretende ter um portfólio de Rs 3.000 crore aos 65 anos, é o fundador da Etica Wealth Capital.

Sua entrada em fundos mútuos começou em 2004 aos 24 anos, quando ingressou no UTI Mutual Fund depois de chegar a Mumbai através da colocação do campus. Naquela época, a indústria de fundos mútuos estava avaliada em Rs 2-3 lakh crore, muito menor que a de hoje Rs 75 lakh crore.

Kothari inicialmente tinha pouco conhecimento de fundos mútuos, e a própria indústria ofereceu consciência mínima. Aqueles ao seu redor duvidavam do potencial da criação de riqueza através de fundos mútuos. Em seus primeiros anos, ele cometeu vários erros – investindo em fundos do ELSS apenas para economia de impostos sem entender o poder da composição. Com um salário de apenas Rs 30.000, economizar no caro estilo de vida de Mumbai foi um desafio, e ainda mais depois do casamento.

Perdido Rs 50 lakh em F&O Trading

Mais tarde, ele teve a oportunidade de trabalhar em Londres, onde sua renda cresceu significativamente. No entanto, ele logo cometeu o maior erro de sua vida, investindo dois anos de economia no comércio de F&O (futuros e opções). Quando os mercados globais caíram em 2008, ele foi pego em posições de negociação e alavancada, perdendo Rs 50 lakh, uma quantia enorme na época. A perda o deixou chocado e cauteloso com os mercados, mas ensinou -lhe uma lição vital: o investimento disciplinado, não a especulação, é fundamental.

Gajendra Kothari disse em uma entrevista: “Esta foi a lição mais valiosa da minha vida, embora me custasse Rs 50 lakh”. Essa experiência o inspirou a iniciar sua própria empresa. Enquanto estava na UTI, ele aconselhou indivíduos de alta rede (HNIS) e percebeu que poderia simplificar o investimento para os investidores cotidianos. Em 2009, apesar da indústria enfrentar desafios após a proibição de carga de entrada do SEBI, Gajendra lançou a riqueza da Etica.

Pequeno investimento, grandes sonhos

Seu primeiro gole, iniciado em agosto de 2010, foi dividido de Rs 10.000 mensalmente entre os fundos de pequeno valor e os fundos do ELSS. Sua filosofia simples era: “Se estou aconselhando os clientes a investir através de goles, eu deveria começar com um”. Quando sua filha nasceu em dezembro, ele continuou o gole sem interrupção. Ele não adicionou nem retirou fundos e nunca perdeu uma parcela. Mais de 15 anos, seu investimento total de Rs 18 lakh cresceu para Rs 86 lakh, com o fundo de pequena capitalização entregando um CAGR de 21% e o fundo ELSS um CAGR de 18%.

Kothari disse: “Este é o primeiro gole da minha vida, e eu nunca vou tocá-lo. Será o meu investimento a longo prazo e me ensinará mais”. Este SIP mostra o poder da composição: sua primeira parte de Rs 5.000 cresceu para Rs 55.000 a 60.000, quase 11 a 12 vezes. Ele acrescenta: “Imagine, em 30 anos, cada parcela pode atingir Rs 7 lakh, mais de 140 vezes a quantidade original!”

Durante o Covid-19 em 2020, seus retornos de SIP foram de apenas 7% após 10 anos, mas ele permaneceu paciente. Comparado a um PPF que produz 7,1% garantido, seu investimento estava entregando 18%, todos isentos de impostos, pois ele nunca vendeu nenhuma unidade.

Crescimento do SIP: de Rs 10.000 a Rs 41 lakh

Kothari aumentou gradualmente suas contribuições de SIP, começando com Rs 10.000, depois Rs 50.000, Rs 1 lakh e, até 2020, estava investindo Rs 6-7 lakh por mês. Hoje, seu SIP mensal é de Rs 41,2 lakh, totalizando quase Rs 5 crore anualmente. Gajendra ganhou todo esse dinheiro através de seu emprego e negócios, o que é conhecido como renda ativa, e consistentemente o investiu em SIPs.

Kothari aconselha: “Concentre -se na renda ativa durante os primeiros 15 anos, pois isso forma a base para investimentos. À medida que você envelhece, a renda passiva dos SIPs superará”.

Cerca de 90% de sua riqueza veio de goles, alcançados automaticamente. Seja o mercado em 85.000 ou 80.000, seus goles continuaram ininterruptos. “Se tivesse sido feito manualmente, você pode ter perdido pagamentos ou parado de investir”, acrescenta.

Tamanho atual do portfólio de Gajndra Kothari

Hoje, o portfólio de Kothari está avaliado em Rs 60 crore, construído do zero ao longo de 15 anos. Ele revela que 90% de seus investimentos estão em fundos de média e pequena capitalização, produzindo retornos médios de 17 a 18%. Ele evita FDS, PPF, criptografia e ações diretas, apesar de manter um CFA e um MBA em finanças. Chamando-se de “investidor sonolento”, ele diz que prefere investir constante e disciplinado a empreendimentos de alto risco.

Estratégia de investimento de Gajendra Kothari

A estratégia de investimento de Kothari adota uma abordagem contrária. Ele investe em setores de baixo desempenho – por exemplo, colocando Rs 20 lakh na China Tech quando caiu 50%e outros Rs 40 lakh quando caiu 45%. Hoje, seu portfólio desfruta de uma CAGR de cerca de 23%.

Sua jornada não foi fácil. O acidente de 2008 acabou com grande parte de sua riqueza, mas ele aprendeu que os mercados são cíclicos e a volatilidade cria oportunidades. Mesmo durante a Covid, quando os retornos caíram para 7%, ele permaneceu paciente.

Kothari diz: “O mercado fornece os retornos que você merece. Ficar disciplinado é crucial. Investir é um jogo matemático. O processo nunca deve ser interrompido”.

Dicas de investimento para investidores diários

• Comece pequeno: Comece com um investimento inicial de Rs 10.000, aumentando gradualmente com o tempo.
• Automação: Os SIPs funcionam melhor quando automatizados, reduzindo a necessidade de tomada de decisão constante.
• Paciência: Os investimentos devem continuar mesmo durante as crises do mercado, com fundos adicionais alocados quando os mercados mostram a recuperação.
• Renda ativa: O crescimento da renda fornece a fonte para novos investimentos.
• Eficiência tributária: A realização de investimentos a longo prazo ajuda a economizar impostos.
• Gerenciamento de portfólio: A manutenção de um portfólio de 5 a 6 fundos bem escolhidos garante melhor controle e diversificação.

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