Para evitar fraudes cibernéticas por meio de contas falsas, os bancos buscam o direito de ocupar contas envolvidas em transações ilegais. Ele diz que as medidas imediatas precisam ser tomadas sem perder tempo valioso das autoridades. Os bancos apreendem contas com base em razões internas. No entanto, eles não têm o direito de apreender contas de clientes sem a aprovação do tribunal ou da agência de aplicação da lei (LEA) sob a Lei de Proteção (PMLA).
Neste relatório, o grupo de trabalho de um banco indiano disse: “Em vista disso, podemos aconselhar o Reserve Bank of India (RBI) a considerar isso mais”. As fraudes usam contas falsas para manipular ilegalmente dinheiro através do sistema bancário.
Os bancos propuseram usar os dados da Comissão Eleitoral e o cartão de identificação do eleitor e o formulário 60 propuseram limitar o número de transações nessas contas nacionais na ausência de número de conta permanente ou pan.
O relatório sugere que a inteligência artificial (AI) e o aprendizado de máquina (ML) podem estar associados ao sistema de monitoramento de transações. Grupos de trabalho disseram que o setor financeiro será mais seguro com investimentos em tecnologia, treinamento de funcionários e cooperação entre os parceiros.
(Incluindo entrada da agência)
Publicado pela primeira vez – 13 de abril de 2025 | 21:50 IST
