Vi uma reportagem sobre a apresentadora Amanda Holden ‘ganhando dinheiro enquanto dormia’ por meio de um investimento em uma empresa chamada Equistak. Tinha um depósito inicial de £ 250.
Normalmente sou cauteloso com tais reivindicações, mas achei que parecia uma boa maneira de complementar minha pensão, então decidi ligar para o número fornecido.
Falei com um senhor e combinei de abrir uma conta com o valor mínimo.
Nas semanas seguintes, vi um lucro excessivo acumulado, suficiente para me encorajar a depositar mais £ 250.
Nessa fase fui transferido para um novo trader. Mais uma vez, vi lucro.
A essa altura, eu já havia sido transferido novamente. Com o incentivo do novo trader e vendo os números na minha tela, depositei mais £500.
Bom demais para ser verdade? Os fraudadores se passaram por uma empresa de investimento legítima chamada Equistak, prendendo este leitor e provavelmente muitos outros
Eles então se tornaram muito agressivos, querendo que eu investisse £ 10.000 – o que eu não tenho. Pedi para encerrar minha conta e enviar o saldo para minha conta bancária pessoal.
Equistak disse que alguém do departamento financeiro entraria em contato comigo. Isso nunca aconteceu. Quando eu disse que não estava preparado para investir mais dinheiro, eles não retornaram minhas ligações.
Eu verificava minha conta todos os dias e de repente percebi que ela havia sido ‘temporariamente suspensa’. Mais tarde, descobri que havia perdido o acesso à minha conta.
Recebi um e-mail da Equistak. Deixei claro para ele que agora desejava simplesmente encerrar a conta e transferir o dinheiro que me era devido para minha conta bancária usando os dados que eu compartilhava com frequência.
Mas não recebi nenhum dinheiro. Anônimo, Lanarkshire
Harvey Dorset, de This is Money, responde: Parece que em vez de comprometer o seu dinheiro num serviço de investimento genuíno, você foi enganado.
Essa empresa não tinha intenção de pagar seu dinheiro quando você fechou sua conta.
Isto explica porque é que os chamados “comerciantes” com quem falou estavam a pressioná-lo a investir mais dinheiro nos seus serviços e produtos de investimento.
Também explica o lucro “irracional” que você obteve tão rapidamente, bem como a natureza pouco profissional dos traders.
Nas capturas de tela das conversas que você teve com os traders, uma delas o descreve como ‘amigo’, ‘irmão’ e ‘cara’ em ocasiões separadas, depois que você disse que queria encerrar sua conta – o que não é algo que você provavelmente verá em uma negociação legítima. plataforma.
Esses golpistas frequentemente usam nomes e imagens de figuras importantes para sugerir que seus esquemas são legítimos e confiáveis.
Tentei entrar em contato com a Equistak para comentar suas práticas, mas o domínio de e-mail deles não existe mais.
Uma pesquisa rápida online por Equistak é reveladora e preocupante.
Primeiro, o site da Autoridade de Conduta Financeira revela que o Equistak não é autorizado pela FCA e “pode ter como alvo pessoas no Reino Unido”.
‘Esta empresa pode fornecer ou promover serviços ou produtos financeiros sem nossa permissão. Você deve evitar lidar com esta empresa e tomar cuidado com golpes”, diz o site.
Quando contatada pela This is Money, a FCA disse que não poderia comentar sobre empresas individuais.
Talvez mais preocupante do que isso é que uma pesquisa por Equistak revela uma série de artigos, análises, postagens em mídias sociais e vídeos líricos sobre os benefícios de usar o Equistak como plataforma de negociação.
Felizmente, há uma série de análises negativas e postagens em fóruns mais recentes alertando sobre os riscos da plataforma.
Um editor contatado pelo This is Money disse que removeria a história, acrescentando que ela foi publicada como um publicitário por terceiros e eles não sabiam que era uma farsa.
Com tanta informação aparentemente positiva disponível no Equistak, talvez não seja surpreendente que as pessoas tenham sido apanhadas na sua teia.
This is Money não conseguiu encontrar o anúncio fraudulento exato que pegou você online.
Um representante de Amanda Holden disse que não poderia comentar sem ver o anúncio em questão.
Não há nenhuma sugestão de que Amanda Holden estivesse envolvida ou soubesse de qualquer irregularidade – e muitas celebridades involuntariamente têm seus perfis usados dessa forma.
Como parecia improvável que a Equistak alguma vez devolvesse os seus fundos, contactei o seu banco, o Bank of Scotland, para perguntar se poderia iniciar um estorno – essencialmente, para recuperar os fundos que pagou à Equistak.
No seu caso, tenho o prazer de informar que o Banco da Escócia reembolsou £ 750 do dinheiro que você enviou para Equistak da sua conta bancária.
Porém, em casos de estorno, o lojista – no caso a Equistak – tem 45 dias para contestar. Se eles puderem fornecer provas de que o serviço pelo qual você pagou foi prestado, o banco poderá retirar o crédito.
Os bancos podem optar por reembolsar as vítimas de fraude do seu próprio bolso, mas não são obrigados a fazê-lo na maioria dos casos.
Um porta-voz do Banco da Escócia disse: “É importante esclarecer que (o cliente) não nos contactou em nenhum momento anteriormente para comunicar a sua preocupação em relação a estes pagamentos. Seguindo seu e-mail, falamos com ele para obter os detalhes para que pudéssemos investigar.
‘Como ele fez esses pagamentos com cartão de crédito, fornecemos um reembolso por meio do processo de estorno.
‘Este é um crédito temporário e o comerciante tem 45 dias para responder e apresentar provas de que os bens/serviços pagos foram recebidos.
‘Se o comerciante apresentar essa prova ou fornecer um reembolso diretamente, debitaremos novamente o crédito temporário. Explicamos (ao cliente) como funciona o processo de estorno, o que ele entendeu.’
Os £ 250 restantes que você enviou para Equistak vieram de uma conta bancária diferente, e o banco em questão diz que ainda não foi capaz de localizá-la.
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