Heather Rogers, fundadora e proprietária da Aston Accountancy, é a especialista fiscal residente da This is Money.
Ela respondeu a perguntas sobre proprietários acidentais, estabelecendo um fundo fiduciário para um adulto vulnerável e evitando imposto sobre herança se você possui um edifício listado este ano – encontre as respostas para tudo isso enigmas fiscais aqui.
Continue com suas perguntas sobre impostos, rolando para baixo para descobrir os detalhes de contato de Heather. E leia cerca de três de suas principais colunas de 2025 abaixo.
Muitas pessoas que pensam que podem ser responsáveis pelo imposto sobre herança consideram fazer doações enquanto estão vivas, para evitar colocar este fardo sobre os seus entes queridos.
A inclusão das pensões nos cálculos do imposto sobre heranças a partir da primavera de 2027 levou mais pessoas a reorganizar os seus assuntos financeiros para minimizar a fatura potencial.
Role para baixo para descobrir como fazer sua pergunta sobre impostos a Heather Rogers
Como lembrete, você precisará valer pelo menos £ 325.000 – ou £ 650.000 para um casal – quando morrer para que seus bens possam enfrentar o imposto sobre herança.
Os subsídios para transmissão de uma propriedade a descendentes diretos aumentam esses números para £ 500.000 e £ 1 milhão, respectivamente. Mas uma pesada taxa de 40% é cobrada sobre activos que valem mais do que esses limites.
Embora presentear para toda a vida seja comum, doar a casa onde você ainda mora traz sérias armadilhas que dissuadem a maioria das pessoas de seguir esse curso de ação.
Heather expõe as complicações fiscais e legais nesta coluna e alerta que, se você precisar que suas contas de cuidados sejam cobradas pela autoridade local no futuro, isso representa outros perigos financeiros.
Nosso guia para evitar legalmente o imposto sobre herança está aqui.
Uma reviravolta governamental restabeleceu o Pagamento de Combustível de Inverno para a maioria dos pensionistas este ano, mas há um limite fiscal importante a ter em conta a partir de agora (a menos que as regras sejam alteradas novamente para o próximo ano).
A menos que você opte por não participar, o PAM é emitido para aposentados em novembro e dezembro, mas será recuperado de indivíduos cujo rendimento tributável seja superior a £ 35.000.
“Isso será feito por meio de autoavaliação se você preencher uma declaração de imposto de autoavaliação, ou por meio de seu código tributário, ou por meio de uma fatura direta da Receita e Alfândega de Sua Majestade”, diz Heather.
Ela explica o que conta como rendimento tributável e como os pagamentos são feitos quando um membro de uma família tem rendimento acima do limite e outro abaixo dele.
“Adicione todas as suas pensões, mas não deduza as suas deduções fiscais deste valor quando estiver a calcular se está acima ou abaixo do limite de rendimento de £ 35.000”, diz Heather.
‘Ignore mensagens de texto que fingem ser do Departamento de Trabalho e Pensões sobre como fazer uma reclamação ao PAM. Infelizmente, existem fraudes generalizadas que tentam colher informações pessoais das pessoas.’
Pessoas que estão se divorciando precisam estar cientes imposto sobre ganhos de capital regras, e o caso deste leitor foi complicado pela copropriedade de um segundo imóvel no exterior.
«As transferências entre casais ou pessoas em parceria civil são normalmente feitas com base no princípio de “sem ganho/sem perda” e, portanto, não surge nenhuma CGT.
No entanto, uma vez separados judicialmente, esta regra muda”, diz Heather.
Ela explica como você ainda pode obter tempo indefinido para transferir ativos com isenção de impostos, mas isso não é simples.
Aqui, Heather explica como fazer isso se você estiver se separando de seu cônjuge e as armadilhas que você deve evitar.
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