Não é segredo que o chanceler tem imposto sobre herança em sua mira de novembro Orçamento. Mais famílias do que nunca acabarão pagando o imposto de 40 % nos próximos anos, devido a limiares e pensões congelados sendo arrastados para a rede.
Isso significa que aqueles em risco de um projeto de lei de imposto sobre herança doloroso (IHT) estão cada vez mais recorrendo a novas soluções para discar sua responsabilidade tributária.
Uma possibilidade de diminuir a dor é um portfólio composto por ações da AIM. As ações listadas neste mercado de investimentos menores tradicionalmente se qualificam para o benefício total de herança se fossem mantidas por apenas dois anos antes da morte do proprietário.
Desde abril, esse não é mais o caso, o que levou a reduções no valor das ações da AIM. No entanto, as ações ainda vêm com uma vantagem significativa para aqueles preocupados com o IHT.
Em vez de pagar 40 % do IHT por essas ações, sua propriedade pagará metade dessa taxa – 20 % – desde que as ações se qualifiquem no momento da morte e tenham sido mantidas por um mínimo de dois anos.
A queda em valor devido à mudança significa que algumas das melhores empresas do AIM vêm com uma ‘bolha dupla’ – ótimas empresas em baixas avaliações, mas com um possível IHT economizando para inicializar.
Se você os encaixar agora, poderá acabar com um bom negócio, bem como o potencial de reduzir uma conta de família.
Darius McDermott, diretor administrativo da Chelsea Financial Services, diz que uma ‘venda indiscriminada’ deixou muitas empresas listadas no mercado em “níveis altamente atraentes”. Aqueles que investem no AIM devem ser cautelosos. Os estoques da AIM são menos pesquisados e mais arriscados do que os do mercado principal.
Rachel Reeves tem um imposto sobre herança em sua visão para o orçamento de novembro
Jason Hollands, diretor-gerente da Bestinvest, alerta que não houve “escassez de explosões e histórias de sucesso” no AIM. “As empresas da AIM não são pesquisadas por bancos e corretoras, por isso é essencial fazer sua própria lição de casa completa antes de investir”, diz ele.
Embora o número de propriedades que pagam IHT esteja crescendo, ainda é apenas uma em 20, para que a sua possa não enfrentar uma conta. Todo mundo tem vários subsídios que permitem que você transmita alguma riqueza livre de imposto sobre herança. Se você está considerando medidas para reduzir uma conta em potencial, pode valer a pena obter conselhos especializados primeiro.
Outra palavra de aviso – não mantenha as ações da AIM na sua pensão, esperando alívio, pois as mudanças nas regras significam que o desconto do IHT não contará lá. Coloque -os em seu Isa em vez de.
Aqui estão quatro opções de investimento a serem consideradas.
Journeo
Aumizando 57 % já este ano, a Intelligent Transport Systems Provedor Journeo atingiu as manchetes nesta semana, quando comprou a CFDs de negócios de segurança em um acordo em dinheiro e ações.
O anúncio de aquisição levou a uma atualização de ganhos, com £ 4 milhões a mais de receita e 400.000 libras a mais do que o esperado anteriormente pelo mercado.
A Journeo fornece os quadros de exibição em ônibus que nos contam sobre a próxima parada, conta automaticamente o número de pessoas que entram no transporte público de todas as formas e executa os sistemas de segurança nas estações. Os mirrores de asa digital da empresa ajudam a melhorar a visibilidade dos motoristas de ônibus, erradicar pontos cegos e reduzir o risco de colisões e acidentes.
Os clientes incluem os aeroportos First Bus, Dublin e Bradford e, além de fornecer esses sistemas e produtos, a Journeo tem os contratos para mantê -los e substituí -los, proporcionando visibilidade quando se trata de lucro.
Dan Coatsworth, analista de investimentos da AJ Bell, diz que se destaca como um ‘negócio lucrativo com momento’. “As aquisições abriram portas para novas oportunidades”, acrescenta.
A empresa ainda é pequena, com uma capitalização de mercado de menos de £ 79 milhões, mas – como os ônibus que está servindo – está indo a lugares. Comprar.
Negociado em: MIRAR
Ticker: Jneo
Contato: Journeo.com
James Halstead
O negócio de pisos James Halstead está em uma ladeira escorregadia há um tempo, graças às dificuldades da cadeia de suprimentos causadas pela guerra da Ucrânia, bem como pelas questões que envolvem o AIM e o IHT alívio.
Por £ 1,45 nesta semana, as ações caíram 43 % de onde estavam há cinco anos, um valor em que pode valer a pena comprar a empresa de gerência familiar. Halstead, que começou como fabricante de tecido de capa de chuva em Manchester, em 1915, ainda é administrado por Mark Halstead, o bisneto do fundador, que mantém a empresa em uma base financeira constante.
Aprendendo com o passado, quando James Halstead se tornou exagerado na década de 1970, a empresa agora detém um enorme estoque de dinheiro e é popular entre os que buscam dividendos, pois aumentou seu pagamento aos acionistas todos os anos por quase meio século.
Nicholas Hyett, gerente de investimentos do Wealth Club, descreve o balanço da empresa como ‘uma fortaleza com £ 60 milhões em dinheiro no banco e sem dívidas para falar’.
Isso significa que, embora Halstead enfrente incertezas em torno das tarifas, ele deve ser capaz de enfrentar uma tempestade e investir em recuperação. Comprar.
Negociado em: MIRAR
Ticker: Jhd
Contato: jameshalstead.com
Young’s
Lamb Tavern no Leadenhall Market em Londres é um pub Young
A empresa de pub de 193 anos, Young’s, teve um momento difícil ultimamente. Os problemas incluíram os custos de pandemia e aumento dos empregadores de hospitalidade trazidos por inflação e a caminhada no seguro nacional e o salário mínimo. No entanto, como Hyett, no Wealth Club, ressalta, a empresa já viu dias ruins antes e passa, e seu forte portfólio de propriedades em locais caros em Londres e no Sudeste oferece poder de preços premium e é difícil de replicar.
Este é um a longo prazo, pois ainda é parcialmente pertencente à família, tão improvável que esteja vendendo em breve. Hyett sugere que as ações que não votam, que negociam com uma avaliação mais baixa do que as ações de votação, são as que também oferecem, pois também oferecem um rendimento mais alto, atualmente cerca de 2 %.
Negociado em: MIRAR
Ticker: YNGN (não vote)
Contato: Youngs.co.uk
Craneware
A Craneware, com sede em Edimburgo, fornece software financeiro e de cobrança para empresas de saúde, principalmente nos EUA.
Ele atende a cerca de 40 % dos hospitais registrados nos EUA e seu principal produto é o Trisus Chargemaster, que fornece todas as informações necessárias para gerar contas de pacientes, processar reivindicações de seguro e garantir codificação e preços precisos para serviços. A empresa acaba de refinar -se depois de rejeitar uma oferta da empresa de private equity dos EUA, Bain, que os fundadores disseram subvalorizar suas perspectivas. Agora ele precisa entregar para seus acionistas de uma maneira que os coloque para rejeitar uma oferta de £ 26,50, quando as ações estão agora com pouco mais de £ 21.
Uma atualização recente mostra que a empresa está bem a caminho, com receitas e ganhos acima das expectativas dos analistas. A favor da empresa está sua parceria com a Microsoft, que fornece mais visibilidade para seus produtos.
Os analistas acreditam que, embora o mercado dos EUA seja obviamente incerto, o fato de o produto da Craneware economizar custos para hospitais significa que ele permanecerá popular – a empresa estima que economize aos clientes US $ 1,5 bilhão por ano. Também tem uma retenção de clientes muito forte.
O analista Harvey Robinson, na Panmure Liberum, tem uma compra sobre as ações.
Ele acredita que, apesar da rejeição da oferta da Bain, a empresa ainda seria um pedaço saboroso para um negócio maior dos EUA, enquanto que não for, a base de clientes e o crescimento potencial do negócio também são boas notícias. Comprar.
Negociado em: MIRAR
Ticker: CRW
Contato: theCraNeWareGroup.com
Navegar no objetivo e iht
As ações da AIM tradicionalmente desfrutaram de alívio do IHT devido a algo chamado Business Property Relief (BPR), originalmente criado para permitir que as famílias transmitissem as empresas pelas gerações.
Mais tarde, o escopo foi ampliado para incluir certos estoques de objetivos, mas a chanceler Rachel Reeves invadiu isso de volta nela Orçamento do outono ano passado.
O alívio fornecerá apenas uma taxa de imposto de IHT de 20 % sobre as ações da AIM qualificada a partir de abril do próximo ano, em vez do alívio total no momento.
Nem todas as ações da AIM se qualificam, o que também é um problema para os investimentos, que devem verificar se os estoques da AIM que estão comprando atingiram os critérios. Para se qualificar, as empresas devem negociar empresas e não lidar principalmente em investimentos, valores mobiliários, terras ou propriedades. Isso significa que você deve esperar pagar imposto sobre herança sobre fundos e REITs de investimentos listados na AIM (fundos de investimento imobiliário).
Algumas empresas de mineração e petróleo e gás também podem atrair IHT. Além disso, a decisão não é tomada até o ponto em que o IHT é pago, para que você não possa ‘bloquear’ as economias do IHT mais cedo.
Os estoques da AIM não se qualificarão para o alívio do IHT se estiverem em uma pensão; portanto, se você estiver comprando com um olho em potencial em potencial no final, coloque -os em um ISA.
