O rico banqueiro por trás de um sofisticado esquema de esquiva de trem mora nesta casa de £ 2 milhões em uma luxuosa propriedade privada, o Daily Mail pode revelar.
Antigo HSBC o executivo Joseph Molloy foi poupado da prisão, mas proibido de viajar em sua rede ferroviária local depois de evitar passagens de trem no valor de £ 5.900.
Ele usou um estratagema onde comprou passagens cobrindo o início e o fim de sua rota, mas não as estações intermediárias.
A tática, conhecida como “donutting”, explora barreiras de passagem para criar um “buraco” no pagamento de parte da viagem.
Molloy executou o golpe pelo menos 740 vezes economizando £ 5.911 em 11 meses nos serviços da Sudeste entre a estação ferroviária de Orpington em Kent e Londres Ponte onde ele pegaria o metrô para Canary Wharf.
O casado e pai de dois filhos, que se aposentou no ano passado aos 53 anos, comprou com sua esposa uma ampla casa Tudor de quatro quartos, situada em 2.500 pés quadrados. por quase £ 1,2 milhão há mais de 10 anos.
A propriedade possui um corredor com painéis de madeira, uma sala de recepção com uma grande lareira ornamentada com vista para um grande jardim nos fundos e uma cozinha moderna de azulejos completa com espaçosa área de café da manhã.
Estacionado na entrada da garagem estava um Land Rover Discovery Sport com placa personalizada.
O ex-executivo do HSBC Joseph Molloy foi poupado da prisão, mas proibido de viajar em sua rede ferroviária local depois de evitar passagens de trem no valor de £ 5.900. O pai casado comprou uma ampla casa Tudor de quatro quartos (foto) por quase £ 1,2 milhão há mais de 10 anos
A propriedade possui um corredor com painéis de madeira, uma sala de recepção com uma grande lareira ornamentada com vista para um grande jardim nos fundos e uma cozinha moderna de azulejos completa com espaçosa área de café da manhã.
Na foto: O interior da casa de Molloy. O rico banqueiro executou o golpe do ‘donutting’ pelo menos 740 vezes, que explora barreiras de passagens para criar um ‘buraco’ no pagamento de parte da viagem
Molloy (na foto) admitiu fraude por falsa representação e compareceu para sentença no Tribunal da Coroa de Inner London na semana passada. O promotor Jack Furness descreveu o esquema como “sofisticado em planejamento e execução”
Um vizinho idoso disse: ‘Joseph e sua esposa estão lá há cerca de uma década.
“Eles são muito bons vizinhos. Se eu precisar colocar minha lixeira para fora ou carregar algo que seja um pouco pesado para mim, sei que posso contatá-los.
‘Eu li sobre seus problemas no tribunal e é realmente muito lamentável.’
O Farnborough Park Estate – construído em 1926 a um quilômetro e meio do centro de Orpington – é guardado por segurança 24 horas e tem um posto de controle fechado na entrada principal.
Outro vizinho acrescentou: “Joseph comprou a casa de um amigo meu que tinha uma empresa de sucata. É apenas um pouco de evasão. Bom para ele, eu digo.
Molloy admitiu fraude por falsa representação e compareceu para sentença no Inner London Crown Court na semana passada.
O promotor Jack Furness descreveu o esquema como “sofisticado em planejamento e execução”.
Entre outubro de 2023 e setembro de 2024, Molloy usou nomes e endereços falsos para obter dois cartões inteligentes carregados com passagens e garantiu descontos no Jobcentre Plus, dando-lhe 50% de desconto nas tarifas.
Inicialmente, ele se recusou a comentar durante uma entrevista policial, mas depois fez uma confissão completa quando confrontado com as evidências.
Molloy foi nomeado chefe de ações passivas do HSBC Global Asset Management em 2015, antes de se aposentar antecipadamente no ano passado.
Seu advogado, Will Hanson, disse que ele estava sob estresse devido a problemas de saúde e à morte de sua mãe.
Ele descreveu a fraude como “discreta”, cometida contra uma grande empresa privada e não contra um indivíduo, e disse que Molloy teve uma carreira distinta e foi um pai dedicado e activo na sua igreja e comunidade.
O gravador Alexander Stein disse que Molloy era “um homem com alguns recursos financeiros” que podia pagar suas passagens.
Ele classificou o crime como “persistente e sério” e disse que a sua sofisticação merecia prisão, mas suspendeu a pena devido a uma forte mitigação.
Na foto: o grande jardim dos fundos de Molloy. O Farnborough Park Estate – construído em 1926 a um quilômetro e meio do centro de Orpington – é guardado por segurança 24 horas e tem um posto de controle fechado na entrada principal.
Molloy foi condenado a 10 meses de prisão, suspenso por 18 meses, condenado a completar 80 horas de trabalho não remunerado, banido da Southeastern Railway por um ano e obrigado a pagar uma indenização de £ 5.000.
Após a audiência, ele trocou de roupa e saltou uma parede, numa aparente tentativa de evitar os fotógrafos.
A evasão tarifária custa à indústria ferroviária cerca de £ 240 milhões por ano, de acordo com o Rail Delivery Group. As empresas estão agora testando a tecnologia GPS para ajudar a reprimir o “donutting”.
