Planejando riqueza ou aposentadoria? Lançados dois fundos ULIP baseados em valor; Verifique as datas do NFO | Notícias sobre poupança e investimentos

Última atualização:14 de fevereiro de 2026, 13h37 IST

Tata AIA lança Enhanced Value Index Fund e Enhanced Value Index Pension Fund, oferecendo investimento em valor, ampla exposição ao mercado, seguro de vida e planejamento de aposentadoria.

Tata AIA aposta em investimento em valor com novo índice e fundos de pensão

A Tata AIA Life Insurance (Tata AIA) lançou dois novos fundos que se concentram no investimento em valor. Esta estratégia centra-se na identificação de empresas cujo valor atual não reflete o seu potencial de crescimento. Ao acompanhar um índice comprovado de 50 empresas de grande, média e pequena capitalização selecionadas utilizando parâmetros financeiros chave, estes fundos visam ajudar os investidores a participar na história de crescimento de potenciais futuros líderes, ao mesmo tempo que oferecem a segurança do seguro de vida.

Fundo de Índice de Valor Aprimorado Tata AIA Life:

Este fundo oferece exposição baseada em valor a 50 empresas selecionadas através de um método de índice transparente. É adequado para objetivos de criação de riqueza, como planejamento de educação infantil, construção de ativos e segurança financeira de longo prazo, ao mesmo tempo que oferece proteção de seguro de vida por meio das soluções de seguro de vida vinculadas a unidades da Tata AIA Life.

Fundo de pensão Tata AIA Life Enhanced Value Index:

Disponível exclusivamente através das soluções de pensão unit linked da Tata AIA Life, este fundo é ideal para consumidores que planejam uma aposentadoria sem preocupações. Combina o potencial de crescimento do capital a longo prazo com a cobertura de seguro de vida, permitindo aos segurados construir sistematicamente um corpus de reforma, salvaguardando ao mesmo tempo o futuro financeiro da sua família.

O período da oferta do novo fundo ocorrerá de 9 a 16 de fevereiro de 2026 e as apólices serão emitidas ao NAV de Rs 10 em 16 de fevereiro de 2026.

Principais detalhes do fundo

● Objectivo de investimento: valorização do capital a longo prazo através do investimento em acções alinhadas com o Enhanced Value Index

● Referência: Índice BSE 500 Enhanced Value 50 Customized

● Alocação de activos: 70%–100% de capital próprio e instrumentos relacionados com capital; 0%–30% de dinheiro e instrumentos do mercado monetário

Por que agora é o momento ideal para investimentos baseados em índices

• Fatores favoráveis ​​ao crescimento económico: As perspectivas de crescimento do PIB, a vantagem demográfica e a expansão da classe média da Índia continuam a criar oportunidades para o crescimento dos lucros empresariais (FMI, RBI)1.

• Ambiente Global Volátil: As tensões geopolíticas e as mudanças nos fluxos de capital globais criam volatilidade no mercado. As estratégias baseadas em valor ajudam a identificar empresas subvalorizadas, que podem beneficiar destas condições de mercado.

• Crescente preferência por investimentos passivos: Com um crescimento CAGR superior a 25% em fundos passivos na Índia nos últimos cinco anos (AMFI)2, os investidores preferem cada vez mais a transparência e a eficiência de custos nos seus investimentos.

• Diversificação Integrada: O Enhanced Value Index acompanha uma ampla gama de empresas em todos os setores, ajudando a distribuir o risco e ao mesmo tempo capturar a participação no mercado.

Por que a estratégia do Enhanced Value Index se destaca

Ao contrário dos fundos temáticos restritos ou específicos do setor, a abordagem do Enhanced Value Index oferece ampla exposição ao mercado, mantendo ao mesmo tempo o foco na disciplina de avaliação. Ao investir em empresas com fundamentos sólidos e preços razoáveis, a estratégia procura equilibrar o potencial de crescimento com uma relativa protecção contra descidas ao longo dos ciclos de mercado. Os principais recursos incluem:

• Exposição Diversificada: O fundo acompanha o BSE Enhanced Value Index, cobrindo 50 espaços de grande, média e pequena capitalização com base em três medidas fundamentais: valor contábil em relação ao preço, lucros em relação ao preço e vendas em relação ao preço.

• Investimento sistemático e baseado em regras: Uma abordagem disciplinada e orientada pelos fundamentos minimiza a tomada de decisões emocionais e os erros de timing do mercado.

• Valorização do capital a longo prazo: Visa proporcionar um crescimento constante em longos horizontes de investimento.

• Volatilidade reduzida: Concentra-se em empresas que negociam com avaliações razoáveis, equilibrando o potencial de crescimento com proteção contra perdas.

• Proteção de Seguro de Vida: Alta cobertura de vida através das soluções de seguro de vida unit-linked da Tata AIA.

• Foco na Aposentadoria: A variante do fundo de pensões é adaptada ao planeamento da reforma a longo prazo.

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