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Sim Resultados do terceiro trimestre do banco: Os lucros aumentam à medida que o banco corta provisões para empréstimos inadimplentes e outras contingências em 91%, para 220 milhões de rupias, após alguns trimestres de criação de reservas no balanço patrimonial.
Sim, resultados do terceiro trimestre do banco.
Resultados do terceiro trimestre do banco Sim: O credor do setor privado Yes Bank relatou no sábado um aumento anual de 55,4% em seu lucro líquido para 952 milhões de rupias no terceiro trimestre encerrado em 31 de dezembro de 2025. Sua receita líquida de juros (NII), que é a diferença entre os juros ganhos e os juros gastos, aumentou 10,9% para 2.466 milhões de rupias.
O seu lucro líquido foi de 612 milhões de rupias no período correspondente do ano passado, de acordo com um documento regulamentar.
Os empréstimos internos do banco com sede em Mumbai, no qual o japonês Sumitomo Mitsui Banking Corporation comprou uma participação de 24% no ano passado, cresceram 5,2%, enquanto os depósitos aumentaram 5,5%, em linha com o crescimento dos empréstimos.
O acordo marcou um dos maiores investimentos estrangeiros por parte de uma instituição financeira japonesa, à medida que procuram garantir novas fontes de crescimento, após anos de taxas de juro muito baixas no país.
A qualidade dos activos do mutuante manteve-se estável, com o rácio bruto de activos não produtivos a situar-se em 1,5% no final de Dezembro, em comparação com 1,6% no final de Setembro.
Os lucros aumentaram quando o banco reduziu as provisões para empréstimos inadimplentes e outras contingências em 91%, para 220 milhões de rupias, após alguns trimestres de criação de reservas no seu balanço.
O lucro operacional do Yes Bank no trimestre aumentou para ₹1.234 milhões, marcando um aumento de 14,3% ano a ano. Após o ajuste para o impacto da gratificação, o lucro operacional subiu mais acentuadamente 28,7% para 1.389 milhões de rupias, indicando uma forte disciplina de custos, mesmo com as despesas operacionais principais a subirem. Numa base ajustada, o rácio cost-to-income melhorou significativamente para 66,1%, em comparação com 71,1% no trimestre correspondente do ano passado.
Os indicadores de rentabilidade do banco também se fortaleceram. O retorno sobre os ativos (RoA) melhorou para 0,9%, face aos 0,6% do ano anterior, enquanto o retorno sobre o capital próprio (RoE) aumentou para 7,7%, face aos 5,2% no T3 AF25. Excluindo o impacto das gratificações, o RoA atingiu 1,0% durante o trimestre, o que a administração descreveu como um marco importante desde a reconstrução do banco.
As tendências de qualidade dos ativos permaneceram positivas, com o índice bruto de ativos inadimplentes (GNPA) diminuindo para 1,5% em 31 de dezembro de 2025, de 1,6% no trimestre anterior e no mesmo período do ano anterior. O rácio líquido NPA situou-se em 0,3%, inalterado sequencialmente e inferior a 0,5% há um ano.
O provisionamento também se fortaleceu, com o índice de cobertura de provisões (PCR) subindo para 83,3%, em comparação com 71,2% no terceiro trimestre do ano fiscal de 2025 e 81% no trimestre de setembro. As derrapagens brutas diminuíram para 1.050 milhões de rupias, ou 1,6% dos adiantamentos, o nível mais baixo em oito trimestres, enquanto as derrapagens do retalho caíram para o seu ponto mais baixo em sete trimestres, reflectindo a melhoria da qualidade do crédito.
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17 de janeiro de 2026, 13h53 IST
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