Escândalo bancário em Bengaluru: gerente sênior desaparecido após suposto golpe de Rs 3,11 milhões envolvendo 41 empréstimos de ouro falsos | Notícias de negócios

A suposta fraude veio à tona durante a auditoria trimestral de rotina do banco e reavaliação de empréstimos de ouro, conduzida de acordo com as diretrizes regulatórias (Imagem: Representacional)

Um gerente sênior da filial Malleshwaram do Canara Bank em Bengaluru desapareceu após supostamente orquestrar uma fraude em grande escala envolvendo empréstimos de ouro no valor de Rs 3,11 milhões. O caso provocou ondas de choque na comunidade bancária local, levantando sérias preocupações sobre os controlos internos e a confiança dos clientes nos bancos do sector público.

O acusado, identificado como N. Raghu, atuava como gerente sênior na agência do Canara Bank localizada em 15th Cross, Malleshwaram, desde 8 de julho de 2024. Segundo a polícia, Raghu supostamente sancionou empréstimos de ouro em nomes de mais de 41 clientes sem penhorar quaisquer ornamentos de ouro. Um FIR foi registrado na Delegacia de Polícia de Malleshwaram e uma equipe policial especial foi formada para localizá-lo.

Como a suposta fraude foi realizada?

Autoridades policiais disseram que Raghu usou sua posição de autoridade para ganhar a confiança dos clientes. Ele teria dito a eles que estava enfrentando dificuldades financeiras em casa e solicitou permissão para contrair empréstimos em seus nomes, garantindo-lhes que penhoraria suas próprias joias de ouro e reembolsaria ele mesmo o valor. Confiando no gerente sênior, vários clientes entregaram seus dados bancários, cartões Aadhaar, assinaturas e OTPs.

Os investigadores disseram que Raghu usou esses detalhes para sancionar empréstimos de ouro, emitindo cheques e processando aprovações através dos sistemas internos do banco. Como lhe foi confiada a responsabilidade de aprovar empréstimos em ouro, as transações inicialmente passaram despercebidas.

Auditoria revela graves irregularidades

A suposta fraude veio à tona durante a auditoria trimestral de rotina e reavaliação de empréstimos de ouro do Canara Bank, conduzida de acordo com as diretrizes regulatórias. Durante a auditoria, os oficiais descobriram que 41 contas de empréstimos em ouro eram de natureza fictícia. Verificações adicionais revelaram que nenhum ornamento de ouro havia sido depositado contra esses empréstimos.

Um exame mais aprofundado dos registos do Core Banking System (CBS) e dos pedidos de empréstimos físicos mostrou que Raghu tinha sancionado empréstimos de ouro entre 4 de outubro e 9 de dezembro sem receber quaisquer joias. Quando confrontado por altos funcionários do banco, Raghu teria admitido irregularidades. Logo após este inquérito interno, ele teria desaparecido sem informar o banco ou seus colegas, afirmou a FIR.

Após a denúncia apresentada por funcionários do banco, a polícia de Malleshwaram registrou um caso e lançou uma operação de busca para localizar o gerente desaparecido. Uma equipe especial foi formada e investigações adicionais estão em andamento.