RBI aplica multa de Rs 62-Lakh ao banco Kotak Mahindra; Detalhes aqui | Notícias bancárias e financeiras

Última atualização:20 de dezembro de 2025, 13h11 IST

A penalidade ao Kotak Mahindra Bank foi imposta por meio de uma ordem datada de 11 de dezembro de 2025, na sequência de conclusões de supervisão do banco central, afirma o RBI no comunicado.

Depois de examinar a resposta do Kotak Mahindra Bank ao aviso de causa e suas alegações adicionais, o RBI concluiu que as acusações foram sustentadas, justificando a imposição de uma penalidade monetária.

O Reserve Bank of India (RBI) impôs uma penalidade monetária de Rs 61,95 lakh ao Kotak Mahindra Bank por não conformidade com as normas regulatórias relacionadas a contas de Depósito Bancário de Poupança Básica (BSBD), correspondentes comerciais e empresas de informações de crédito, de acordo com um comunicado.

A penalidade foi imposta por meio de despacho datado de 11 de dezembro de 2025, na sequência de conclusões de supervisão do banco central, afirmou o RBI no comunicado.

O RBI disse que a ação foi tomada por violações de suas instruções sobre ‘Acesso a serviços bancários – conta de depósito bancário de poupança básica’ e ‘Escopo das atividades a serem realizadas por correspondentes comerciais (BCs)’, juntamente com violação das disposições das Regras das Empresas de Informações de Crédito, 2006.

Os lapsos surgiram durante a Inspeção Legal de Avaliação de Supervisão (ISE 2024) realizada com referência à situação financeira do banco em 31 de março de 2024.

Durante a fiscalização, o RBI constatou que o banco abriu múltiplas contas BSBD para determinados clientes que já possuíam tais contas, em violação das normas aplicáveis. Observou também que o banco havia celebrado acordos com correspondentes comerciais para a realização de atividades fora do âmbito permitido.

Além disso, descobriu-se que o credor forneceu informações imprecisas sobre certos mutuários a empresas de informações de crédito.

Depois de examinar a resposta do Kotak Mahindra Bank ao aviso de causa e suas alegações adicionais, o RBI concluiu que as acusações foram sustentadas, justificando a imposição de uma penalidade monetária. O regulador esclareceu que a ação se baseou em deficiências de compliance e não põe em causa a validade de quaisquer transações ou acordos celebrados pelo banco com os seus clientes.

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